Прокуратура по расследованию экономических и коррупционных преступлений направила в суд уголовное дело, в рамках которого известному инвестору Яаку Роосааре предъявлено обвинение в оказании финансовых услуг без соответствующей лицензии.
Согласно обвинению, в 2020–2024 годах он через руководимые им компании привлекал деньги от населения, чтобы затем выдавать их в виде займов компании Inclusion OÜ, работавшей под брендом Planet42. По версии обвинения, у компаний под руководством Роосааре не было необходимой для привлечения таких средств лицензии Финансовой инспекции.
Прокурор Пийа Энно, руководящая расследованием, отметила, что посредничество при инвестировании и привлечение денег от населения регулируются законом не без причины.
„Требование о наличии лицензии — не формальность. Его цель — обеспечить, чтобы компании, привлекающие деньги граждан, соответствовали установленным законом требованиям“, — пояснила она. „Согласно обвинению, в данном случае на протяжении нескольких лет у населения привлекались значительные суммы, хотя необходимой для этого лицензии не было. По версии обвинения, для привлечения средств использовались, в частности, публичный инвестиционный блог и информационная рассылка, а на счета компаний под руководством Роосааре от кредиторов поступило в общей сложности более 15 миллионов евро. Поэтому, по оценке прокуратуры, речь шла не об отдельных частных сделках по предоставлению займов, а о деятельности, для которой закон требует наличия лицензии Финансовой инспекции“.
В период с августа 2020 года до конца мая 2023 года Роосааре от имени руководимых им компаний заключил не менее 448 договоров займа с различными эстонскими предприятиями. Согласно обвинению, суммы отдельных займов составляли от 1000 до 90 000 евро. Привлечение средств продолжалось и после мая 2023 года, а выплаты процентов производились вплоть до мая 2024 года.
Через свои компании Роосааре затем передавал деньги в виде займов Inclusion OÜ, которая под брендом Planet42 предоставляла услуги долгосрочной аренды автомобилей в Южной Африке и странах Латинской Америки.
Уголовное производство в отношении Яака Роосааре было начато на основании заявления о преступлении, поданного Финансовой инспекцией.
„Задача Финансовой инспекции — следить за тем, чтобы интересы клиентов финансового сектора и инвесторов были защищены, а их денежные средства сохранены, а также не допускать использования финансового сектора в преступных целях. Если у нас возникают подозрения в совершении преступления, мы передаем соответствующую информацию прокуратуре. Именно так мы поступили и в данном случае. Расследование преступлений и предъявление обвинений относятся к компетенции следственных органов и прокуратуры. Предъявление обвинения не означает, что человек виновен. Было ли совершено преступление и кто несет за него ответственность, решает суд“, — отметил член правления Финансовой инспекции Герд Лауб.
Роосааре предъявлено обвинение в осуществлении без лицензии деятельности, для которой требуется специальное разрешение и которая связана с кредитными или финансовыми услугами. Уголовное дело направлено на рассмотрение в Харьюский уездный суд .
