"Очевидец": подробности обмана Союза художников, отдавшего мошенникам более полумиллиона евро

Весной общественность с ужасом узнала о телефонном мошенничестве, в результате которого бухгалтера Эстонского союза художников обработали так, что всего за неделю со счетов союза удалось выкачать почти 700 000 евро. Мошенникам достались и собственные сбережения несчастной женщины. Чтобы покрыть ущерб, который составляет почти треть годового бюджета, Союзу художников пришлось распродавать свои коллекции и пожертвованные членами союза работы.

Криминальная история, в которой есть и художественные повороты, и человеческая драма, началась 7 мая с, на первый взгляд, невинного телефонного звонка в конторе Союза художников, расположенной на площади Вабадузе.

"Нашему главному бухгалтеру позвонили на настольный телефон в ее кабинете. То есть, четко звонили в организацию, а не ей лично. И сообщили, что в Omniva для организации поступила посылка: пожалуйста, заполните эту форму, мы пришлем вам ссылку", - поделилась подробностями этой истории президент Союза художников Маарин Эктерманн.

Руководитель криминального бюро Пыхьяской префектуры Райт Пикаро добавил: "Да, с этого разговор начал развиваться, пока в результате многоходовой схемы не дошли до того, что следующим с ней связался предполагаемый работник банка, который начал рассказывать о различных кибератаках. Дальше в игру вступил предполагаемый сотрудник полиции, который подтвердил, что якобы были подозрительные сделки. Так началась кибератака".

Считая, что она участвует в тайной полицейской операции, дама, последние почти 20 лет работающая в союзе главным бухгалтером, начинает исполнять распоряжения мошенников. Она заполняет, как ей кажется, заявление о преступлении, бланк которого ей присылают через WhatsApp. На самом же деле, это открывает преступникам полный обзор счетов союза и дело в итоге доходит до того, что жертва открывает мошенникам удаленный доступ к своему рабочему компьютеру, где они уже могут действовать самостоятельно.

Маарин Эктерманн продолжает: "Когда у нее возникали какие-то вопросы, ей всегда отвечали. Когда у нее возник вопрос о том, что ее десктоп захвачен, что она видит, как двигается мышка, что происходит? Она сразу связалась со своим контактным лицом, которому она в тот момент доверяла, и ей объяснили, что проводятся определенные процедуры, это нормально и так далее".

В течение целой недели она, как требуют лжеполицейские, ни слова не говорит о происходящем своим коллегам. Никто не замечает, что в это самое время на зарубежные счета со счетов союза утекают десятки тысячи евро. В пояснении указано слово "зарплата". Разовые суммы довольно большие, но не настолько, чтобы происходящее сразу насторожило банки. В итоге мошенники настолько обработали бухгалтера, что она отдала им и личные банковские карты.

"Первой реакцией, насколько я помню, было, что она отказалась, но давление усилили несколькими звонками, - звонками от нескольких людей - чем вызвали понимание, что это необратимо, и если процесс уже запущен, то нужно идти дальше, - рассказал Пикаро. - На человека давили до тех пор, пока она не согласилась завершить сделки, которые и ей самой казались подозрительными. Она отдала свои банковские карты".

Женщина кладет карточки в конверт и приносит сюда, к почтовому аппарату центра Solaris, расположенному в нескольких минутах ходьбы от конторы Союза художников. Позже за ними придут двое мужчин, которые в тот же день снимут наличными в разных банкоматах столицы 21 000 евро.

Через неделю после запуска схемы, 13 мая, все еще одурманенная бухгалтер просит у правления союза разрешения увеличить лимиты банковских переводов. Руководители союза не понимают, зачем это нужно: "Мы и хотели, чтобы такие вещи, как внеплановое увеличение лимитов, которое у учреждения, в принципе, может возникнуть, было четко зафиксировано и оформлялось письменно. Я помню, что главный бухгалтер ответила на наш вопрос как-то немногословно. И мы решили, что не будем это делать, а встретимся с ней в конторе и расспросим обо всем. Так эта мошенническая схема и вскрылась".

Карточный домик рассыпался 15 мая, когда банки подали сигнал опасности. SEB заблокировал следующий перевод на 10 000 евро, а Swedbank обратился в полицию, сообщив, что происходящее на счетах Союза художников напоминает мошенничество.

Пикаро рассказал: "При первой же возможности коллеги отправились в контору Союза художников и поняли, что кто-то связался через удаленные программы с компьютером. И мы пришли ровно в тот момент, когда проходили последние сделки".

"Я рванула сюда. Тут находились двое мужчин с гражданской одежде. Попросила их предъявить удостоверения. Удостоверения были слегка потрепанные. Они сказали, что из полиции и пришли сюда, чтобы забрать компьютер. К тому моменту, когда я прибыла на место, они закрыли крышку компьютера бухгалтера и физически удалили ее из сети. Между ними с каменным лицом сидела наша главный бухгалтер", - вспоминает Эктерманн.

И неделю обрабатываемая ментально бухгалтер, и словно пораженная молнией руководитель союза были настолько потрясены происходящим, что сначала думали, что прибывшие на место полицейские и есть мошенники. "Возникла не самая новая для нас ситуация, когда люди не верили, что настоящие полицейские и есть полицейские, а жертва порывалась связаться с лжеполицейскими и лжеработниками банка, чтобы получить от них инструкции", - поведал Пикаро.

Эктерманн призналась, что она не поверила, что перед ней настоящие полицейские: "Мы им не поверили. И лучшее, что я смогла придумать, это вызвать на место патруль, который опознал бы своих коллег. На самом деле. Патруль прибыл на место, я сказала, что не уверена в ситуации, но я знаю, что моя организация стала жертвой мошенников, и сейчас я не могу доверять никому".

Через 10 дней полиция задерживает в Маарду двух курьеров, которых опознают по камерам в Solaris. Но выманенные 700 000 евро уже разбросаны по зарубежным счетам и криптокошелькам и добраться до них невозможно. В среду, 4 ноября, суд вынес им обвинительные приговоры.

С одной стороны Союз художников предложил находящейся в шоке бухгалтеру психологическую помощь, с другой стороны, из-за утраты доверия рабочие отношения с ней все же были прекращены. Объяснить случившееся бухгалтер так и не смогла.

"Когда получается вырваться из созданного преступниками пузыря, оглядываясь назад, возникает вопрос, как я мог так повестись? Но в той ситуации преступники разгоняют время: критический момент, психологическое давление, и под таким влиянием люди совершают поступки, которые после им самим кажутся нерациональными", - отметил Пикаро.

Чтобы закрыть образовавшуюся брешь, которая составляет почти половину годового бюджета союза, рассматривались разные идеи: от банковского кредита до продажи недвижимости. Но в итоге решили, что наименее болезненным будет продать часть работ, которые союз десятилетиями собирал в свои фонды, и которые современные художники пожертвовали для покрытия возникших минусов.

Всего на продажу были выставлены более 160 работ, в том числе графика, изделия, скульптуры и фотографии. На выбор были предложены и настоящие жемчужины эстонского изобразительного искусства. Аукцион прошел крайне успешно, Союз художников выручил на нем 2,3 миллиона евро, это дало возможность всем участникам этой истории вздохнуть с облегчением.