Как пишут „Деловые ведомости“, российский сайт открыто рекламирует переводы денег между Россией и Эстонией в обход санкций, публикует подробные инструкции и прямо указывает: его маршруты строятся так, чтобы эстонский банк-получатель „не видел российской идентификации в цепочке“. Все это противозаконно для жителей ЕС , констатирует RAB, предупреждая об уголовной ответственности.
„Расчеты с Эстонией – одно из самых сложных европейских направлений в 2026 году. Эстония первой среди стран ЕС поддержала жесткие антироссийские санкции, эстонские банки применяют один из самых строгих комплаенс-режимов в Европе. Прямой SWIFT в эстонские банки из России – практически гарантированный возврат“, – это не цитата из доклада о санкциях, так пишет Oplatym-Exchange – платежный посредник, который продает их обход.
Объявление часто встречается на портале DTF (популярная русскоязычная блог-платформа). Впрочем, она может всплыть и в Телеграме, и в Facebook.
Механика несложна и напоминает способ, изобретенный в арабском мире еще до всяких банковских систем – хавала (от арабского „передача“ – прим. ред.), когда деньги в одной стране передаются на условиях взаимозачета в другой.
Для перевода из России в Эстонию клиент платит рублями, сервис направляет платеж через „партнерский банк в нейтральной юрисдикции“ – ОАЭ, Казахстане, Гонконге или Турции. Эстонский банк-получатель видит входящий перевод от нейтрального партнера – без российской идентификации в цепочке. Для обратного направления – из Эстонии в Россию – схема зеркальная: эстонский отправитель переводит деньги на „партнерский счет агента“ в ОАЭ или Казахстане (стандартный SEPA или SWIFT в нейтральную юрисдикцию, „без ограничений на выходе из Эстонии“), агент зачисляет эквивалент в рублях получателю в России.
Полную статью читайте ЗДЕСЬ .
