Решено: Рийгикогу разрешил банкам приостанавливать подозрительные платежи

Новый закон позволит банкам откладывать и отклонять платежи при подозрении на мошенничество, а также обмениваться соответствующей информацией с другими финансовыми учреждениями и государственными ведомствами. В прошлом году жители Эстонии потеряли из-за мошенников около 29 миллионов евро, сообщает прессс-служба правительства.

Закон призван защитить людей от мошенничества и пресечь деятельность мошенников. Банки получат возможность выявлять случаи мошенничества до совершения платежной операции и, в случае опасности мошенничества, сдвигать оплату на более поздний срок. Также банк сможет отказать в проведении операции, если есть основания полагать, что деньги, скорее всего, идут мошеннику. В настоящий момент у банков для приостановления платежа нет правовых оснований.

Банки и платежные учреждения также получат право обмениваться информацией, связанной с подозрением в мошенничестве, с другими кредитными, платежными учреждениями и учреждениями, занимающимися электронными деньгами, а также с Департаментом полиции и пограничной охраны и отделом рассмотрения киберинцидентов Департамента государственных инфосистем CERT-EE.

Изменения позволят поставщикам платежных услуг быстрее вмешиваться при возникновении подозрений в мошенничестве и сотрудничать друг с другом, Департаментом полиции и пограничной охраны и Департаментом государственных инфосистем. Это позволит сократить ущерб от мошенничества и повысить безопасность финансовой системы.

В ходе производства по законопроекту парламент дополнил его положениями, предусматривающими право на взаимный обмен данными между кредиторами, кредитными посредниками и кредитными учреждениями в случае подозрения на мошенничество. Это позволит выявлять и расследовать случаи мошенничества, связанные с предоставлением кредитов.

В прошлом году жители Эстонии потеряли из-за мошенников порядка 29 миллионов евро. Большинство случаев мошенничества начинается через телекоммуникационные каналы и заканчивается банковским платежом, поэтому для эффективного предотвращения мошенничества необходимо сотрудничество государства и частного сектора. С различными схемами мошенничества и советами касательно кибербезопасности можно ознакомиться на странице Департамента государственных инфосистем .

За принятие инициированного правительством Закона о внесении изменений в Обязательственно-правовой закон и, в связи с этим, в другие законы (предотвращение и пресечение финансового мошенничества) (936 SE) проголосовали 76 членов Рийгикогу .