Специалист Swedbank по предотвращению мошенничества: что делать, если банк заморозил ваш перевод? Разбор нового закона о борьбе с мошенниками

В прошлом году жители Эстонии потеряли из-за мошенников около 30 миллионов евро. Хотя банки ежедневно работают над предотвращением мошенничества, до сих пор складывалась ситуация, когда даже при очевидных признаках обмана у банков не было четких законных оснований для приостановки платежа, пишет руководитель отдела по предотвращению мошенничества Swedbank , Ээро Эргма на страницах Arvamus Delfi.

Принятый Рийгикогу закон о предотвращении и пресечении финансового мошенничества предоставляет банкам более широкие возможности для защиты денег клиентов. Но что это означает на практике для обычных людей?

Самое важное изменение касается права банков вмешиваться в ситуации, когда есть основания полагать, что клиент стал жертвой мошенников. Если раньше у банков не было общего правового основания приостанавливать платеж только из-за подозрений в мошенничестве, то теперь новый закон позволяет временно отложить его исполнение, запросить у клиента дополнительную информацию или, в обоснованных случаях, отказать в проведении платежа.